Bankrådgiver
Job

Bankrådgiver (job)

Når du arbejder som bankrådgiver, hjælper du kunderne med økonomiske forhold som fx lån, pensionsopsparing og investering.

Fakta

Arbejdssteder:
Banker og pengeinstitutter
Stillingsbetegnelser:
Bankrådgiver, Kunderådgiver, Privatrådgiver, Bankfunktionær, Erhvervsrådgiver, Pensionsrådgiver

Som bankrådgiver skal du rådgive kunderne om økonomi og hjælpe dem med at finde de bedste økonomiske løsninger.  

I begyndelsen vil du komme til at arbejde bredt med kunderådgivning.

Senere kan du specialisere dig i fx erhvervskunder, investeringer eller pension.

 

Fold alle afsnit ud

Om jobbet

– vis indhold

En bankrådgiver arbejder både med tal og mennesker.

Du har styr på detaljerne i de økonomiske beregninger. Samtidig skal du også kunne lide at tale med folk og at have kontakt til mange forskellige mennesker. 

Som bankrådgiver er det vigtigt at kunne opbygge gode relationer og kunne sætte sig ind i kundens ønsker og behov, så I sammen kan finde de bedste løsninger. Det kan fx være i forhold til valg af realkreditlån, hvor kunden skal vælge mellem en fast eller variabel rente.

Typiske arbejdsopgaver

Arbejdet som bankrådgiver består af mange forskellige opgaver. Du rådgiver dine kunder om alt fra investering, pension, opsparing, lån og andre økonomiske forhold.

Samtidig er der også rutineopgaver, som fx bestilling af et nyt hævekort.

Nogle af de typiske arbejdsopgaver er:

  • kundemøder og anden kundebetjening på mail, chat og telefon
  • rådgive om budgetter, opsparing, investeringer og forsikring
  • behandle og vurdere ansøgninger om lån
  • salg af bankens produkter og services, fx forsikringer eller hævekort  
  • rådgivning om finansiering af boligkøb

Karriereveje

Når du har fået noget erfaring, har du flere muligheder for at specialisere dig som bankrådgiver.

Det kan være som:

  • Privatrådgiver
  • Erhvervsrådgiver
  • Pensionsrådgiver
  • Investeringsrådgiver
  • Formuerådgiver/private banking

Uddannelsesvej

– vis indhold

Der er to hovedveje til at blive bankrådgiver. Enten kan du blive elev i en bank, eller du kan tage den 2-årige erhvervsakademiuddannelse, der hedder Finansøkonom.

Uddannelsesvejen består af:

  1. Afgangseksamen fra 9. eller 10. klasse
  2. HHX, STX, HTX, HF eller Finansuddannelsen med EUX
  3. Elev i en bank eller Finansøkonom

Elev i en bank

Hvis du går elev-vejen, skal du være elev i en bank i 2 år. Derefter skal du tage akademiuddannelsen i finansiel rådgivning på deltid over de næste 3 år, mens du arbejder i banken. 

Her kan du læse om:

Indkomst

– vis indhold

UG er under ombygning. Vi viser ikke indkomstdata på denne artikel længere. 

Hvis du vil vide mere om lønniveauet for jobbet, kan du søge viden via en uddannelse, der leder til jobbet. Du kan fx finde data om lønniveau i UG's artikler om de enkelte erhvervsuddannelser og for de videregående uddannelser i Uddannelseszoom. 

Du kan som regel også finde information om lønniveauer på faglige organisationers hjemmesider.

Arbejdssteder

– vis indhold

De typiske arbejdssteder for bankrådgivere er:

  • Banker 
  • Pengeinstitutter
  • Finansieringsselskaber
  • Kreditforeninger
  • Investeringsfonde

Mere uddannelse

– vis indhold

Som bankrådgiver har du flere muligheder, hvis du vil efteruddanne dig eller bygge oven på din uddannelse. 

Eksempler på efter- og videreuddannelse:

Beskæftigelsesmuligheder

Rigtig gode
Gode
Mindre gode

Kilde: Styrelsen for arbejdsmarked og rekruttering.

Inspiration

Er du i tvivl om, hvad du vil være, så hent in­spira­tion i jo­bar­tik­ler­ne.

Klik og gå til siden, der præsenterer værktøjet Jobkompasset.
Klik og gå til siden, der præsenterer værktøjet Jobkompasset.

Få hjælp til at væl­ge job og se mu­li­ge ud­dan­nel­ses­ve­je.

To eVejledere i gang med vejledning.
To eVejledere i gang med vejledning.

Tag fat i vo­res eVej­le­de­re og få hjælp via te­le­fon, mail el­ler chat.